AML und Verifizierung bei Ricky Casino

Geldwäscheprävention und Identitätsprüfung sind bei uns keine Formalität, sondern Voraussetzung für eine lizenzierte Spielplattform. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir welches Dokument anfordern, wie lange die Prüfung dauert und wie Ihre Daten dabei geschützt bleiben.

Unsere AML Richtlinien

Wir betreiben Ricky Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2020-013 der Curaçao Behörde Antillephone und halten uns vollständig an die dort geltenden Anti-Geldwäsche Bestimmungen. Verantwortlicher Betreiber ist Dama N.V. Unser Compliance Team gleicht jeden neuen Kunden mit internationalen Sanktionslisten und öffentlich einsehbaren Registern zu politisch exponierten Personen (PEP) ab. Auffällige Zahlungsmuster melden wir an die zuständigen Behörden, unabhängig von der Höhe des Betrags und vom Status des Kontos.

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Identitätsbetrug sind für uns keine abstrakten Risiken. Jede Einzahlung, jede Auszahlung und jede Änderung Ihrer Kontodaten durchläuft unsere internen Prüfroutinen. Diese Maßnahmen schützen nicht nur unsere Plattform, sondern vor allem Sie als Spieler, denn sie verhindern, dass gestohlene Zahlungsmittel oder gesperrte Konten mit Ihrem Spielkonto in Verbindung gebracht werden.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Ihre Basisdaten wie Name, Geburtsdatum und Wohnadresse gleichen wir bereits bei der Registrierung mit öffentlich zugänglichen Registern ab. Die vollständige Identitätsverifizierung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, bei ungewöhnlichen Transaktionsmustern auch früher. Zusätzlich greift die erweiterte Prüfung, sobald kumulierte Einzahlungen einen Schwellenwert erreichen, der eine vertiefte Prüfung nach den Vorgaben unserer Lizenz auslöst.

So läuft die Verifizierung ab

Der Ablauf ist bewusst schlank gehalten und kostet Sie in der Regel weniger als zehn Minuten. In vier Schritten zur bestätigten Identität:

• Laden Sie im Bereich Kontoverifizierung die geforderten Dokumente als Foto oder PDF-Datei hoch.
• Unser Compliance Team prüft Lesbarkeit, Gültigkeit und Übereinstimmung mit Ihren Registrierungsdaten.
• Bei Unklarheiten melden wir uns per E-Mail oder über den Live Chat mit einer konkreten Nachfrage.
• Sie erhalten das Ergebnis spätestens nach 3 Werktagen, in den meisten Fällen deutlich früher.

Schutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte TLS Verbindung, sie lagern ausschließlich auf Servern mit streng beschränktem Zugriff. Nur autorisierte Mitarbeiter unseres Compliance Teams können Einsicht nehmen, und jede Einsicht wird protokolliert. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt nur, wenn eine gesetzliche Meldepflicht oder eine behördliche Anfrage dies verlangt.

Herkunft der Mittel nachweisen

Source of Funds Nachweise fordern wir an, wenn Einzahlungshöhe oder Spielverhalten nicht zu den Angaben aus Ihrer Verifizierung passen. Konkret kann das bei einzelnen Einzahlungen ab vierstelligem Betrag, bei wiederholten Großtransfers innerhalb kurzer Zeit oder bei einer plötzlichen Änderung Ihres bisherigen Einzahlungsverhaltens der Fall sein.

Als Nachweis genügen je nach Situation aktuelle Gehaltsabrechnungen, ein Steuerbescheid, ein Arbeitsvertrag, Verkaufsdokumente für Immobilien oder Wertgegenstände, Erbschaftsurkunden oder Kontoauszüge des Herkunftskontos. Uns geht es nicht um die Höhe Ihres Vermögens, sondern darum, dass die eingesetzten Gelder aus einer nachvollziehbaren und legalen Quelle stammen. Alle Nachweise behandeln wir streng vertraulich und verwenden sie ausschließlich für die Prüfung.

Transaktionen und Limits im Blick

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unsere automatisierte Prüflogik, ergänzt durch manuelle Stichproben des Compliance Teams. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der Sie eingezahlt haben, sofern dies technisch möglich ist. Nach Einzahlungen über mehrere Methoden zahlen wir anteilig auf genau diese Methoden zurück. Gewinne über den eingezahlten Betrag überweisen wir auf eine von Ihnen verifizierte Methode Ihrer Wahl.

Bearbeitungszeiten

E-Wallets und Kryptowährungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Karten und Banküberweisungen benötigen 1 bis 5 Werktage. Wir erheben keine Gebühren für Einzahlungen oder Auszahlungen. Mitglieder unseres VIP Programms erhalten über ihren persönlichen VIP Manager individuell angepasste, höhere Auszahlungslimits.

Konsequenzen fehlender Dokumente

Fehlen angeforderte Dokumente oder ergeben sich Widersprüche zwischen Unterlagen und Kontodaten, stoppen wir zunächst alle ausstehenden Auszahlungen. Ihr Konto bleibt für Einzahlungen und Spielaktivität solange nutzbar, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug sperren wir das Konto jedoch sofort und vollständig.

Liefern Sie angeforderte Unterlagen trotz zweimaliger Erinnerung innerhalb von 30 Tagen nicht, dürfen wir das Konto nach unseren internen Richtlinien schließen. Einzahlungen ohne nachgewiesene Herkunft können bis zur Klärung einbehalten werden. Bei bestätigtem Verdacht auf Geldwäsche sind wir verpflichtet, die Financial Intelligence Unit zu informieren und mit den Ermittlungsbehörden zusammenzuarbeiten. Guthaben aus nachweislich legaler Herkunft zahlen wir auch nach einer Kontoschließung auf ein verifiziertes Konto Ihrer Wahl aus.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen speichern wir fünf Jahre ab Schließung Ihres Kontos, wie es die Anti-Geldwäsche Vorgaben unserer Lizenz vorsehen. Diese Frist ermöglicht es uns, behördliche Anfragen und rückwirkende Prüfungen vollständig zu beantworten. Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente automatisch und unwiderruflich.

Sie können jederzeit Auskunft über die bei uns gespeicherten Daten, deren Verwendungszweck und etwaige Empfänger verlangen. Dafür erreichen Sie uns rund um die Uhr im Live Chat oder unter [email protected]. Korrekturen falscher Daten nehmen wir unverzüglich vor, sobald Sie uns einen aktuellen Nachweis vorlegen.

Häufige Fragen zum Ricky Casino

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

Die Prüfung Ihrer Dokumente dauert maximal 3 Werktage. In den meisten Fällen ist sie deutlich früher abgeschlossen, sofern die Unterlagen lesbar und vollständig sind.

Welche Dokumente brauche ich für die erste Auszahlung?

Einen gültigen amtlichen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Wohnsitznachweis, der nicht älter als 3 Monate ist, sowie einen Nachweis der Zahlungsmethode, mit der Sie eingezahlt haben.

Warum muss ich mit derselben Methode auszahlen, mit der ich eingezahlt habe?

Diese Regel verhindert, dass Drittpersonen über Ihr Konto Geld bewegen, und folgt den Anti-Geldwäsche Vorgaben unserer Lizenz. Gewinne über Ihren eingezahlten Betrag überweisen wir auf eine verifizierte Methode Ihrer Wahl.

Was passiert, wenn ich keinen Herkunftsnachweis liefere?

Ohne Nachweis der Geldherkunft können wir Auszahlungen Ihres betreffenden Guthabens nicht freigeben. Liefern Sie die Unterlagen auch nach zweimaliger Erinnerung nicht, dürfen wir das Konto nach internen Richtlinien schließen.

Wie lange speichert Ricky Casino meine Dokumente?

Fünf Jahre ab Schließung Ihres Kontos, entsprechend den Anti-Geldwäsche Vorgaben unserer Lizenz. Danach löschen wir die Unterlagen automatisch und unwiderruflich.